Formuerådgivning
Hvad er en financial life manager?
At skabe en stor formue er et mål for mange. Penge er ikke alt - men de kan øge din valgfrihed og bidrage til et rigere liv her og nu. En financial life manager er en proaktiv rådgiver for hele dit økonomiske liv, som hjælper dig med at realisere potentialet i dine aktiver. Du får personlig rådgivning om små og store spørgsmål om alt, hvad der kan påvirke din familie økonomisk, juridisk og skattemæssigt.
Sådan gør en financial life manager:

Lærer dig og dine mål med aktiverne at kende
For de fleste privatpersoner eller familier handler det økonomiske liv om mere end bare deres investeringsportefølje. Nogle driver måske en virksomhed, ønsker at bruge penge på egne projekter, har brug for skatterådgivning, planlægger et generationsskifte eller har brug for hjælp til at strukturere familieformuen. En god finansiel rådgiver hjælper med at skabe overblik, koordinere de nødvendige tiltag og udarbejde grundlaget for en langsigtet plan. Dette dokumenteres ofte i en strategi- eller i en formueplan.

Giver uafhængig investeringsrådgivning, der er skræddersyet til dig
Hvis du ikke vil sætte alle dine penge på aktiemarkedet, åbner der sig en jungle af investeringsprodukter og valgmuligheder. Der findes titusindvis af fonde, og en tilfældigt sammensat portefølje er sjældent den bedste. Det er fint at beholde den globale indeksfond som en byggesten i porteføljen, men hvad med resten? Vores uafhængige rådgivere forklarer, hvordan forskellige investeringer og fonde fungerer, giver fornuftige anbefalinger, som passer til dig, og ikke mindst giver de adgang til mere specialiserede løsninger.

Løbende rådgivning om livets store og små øjeblikke
Det er ofte krævende at forvalte en formue. Det handler om mere end penge i banken. Det handler om følelser, tilknytning til formuen, arv og generationsskifte, skat, pensioner og meget mere. Vores opgave er at kende dig så godt, at vi kan være en god sparringspartner for dig omkring alle de store og små øjeblikke i dit økonomiske liv. Vi tør udfordre dig på den rigtige måde. Så har vi samtaler, der kan skabe varige forandringer i dit liv.
Spørgsmål og svar
Vi er Nordens førende uafhængige formuerådgiver, etableret i 2000. Indtil februar 2022 opererede vi under navnene Burenstam & Partners i Sverige og Formuesforvaltning i Norge. I dag forvalter vi cirka 100 milliarder danske kroner og har omkring 420 medarbejdere fordelt på seks kontorer i Sverige, 18 i Norge og et i Danmark. Navnet Formue stammer fra det norske ord for ‘formue’ og ‘evne’ og afspejler vores filosofi, som vi har udviklet gennem 20 år som rådgivere for succesfulde personer og familier
Vores kunder er enkeltpersoner, familier og fonde. Vi hjælper dem, der er i færd med at skabe værdi, og dem, der allerede har kapital at investere. Kontakt os her for at få mere at vide om, hvordan vi kan hjælpe dig.
Vi er en uafhængig formuerådgiver. Vi har en helhedsorienteret tilgang til dig som kunde og alt det, der følger med at have en formue. Som kunde får du tildelt en personlig rådgiver fra dit lokale kontor, og du får adgang til investeringsspecialister samt specialister inden for skat og jura, arveplanlægning, pensioner og forsikringer, bæredygtighed og regnskab. Vores rådgivere og specialister arbejder tæt sammen med hver enkelt kunde for at opfylde vores vision om at give vores kunder et rigere liv.
Vores rådgivning starter altid med, at vi sætter os ind i din situation og ser på din formue ud fra tre perspektiver: tryghed, bevare og udvikle samt skabe. Det resulterer i en formueplan, der sætter rammerne for investeringsporteføljen og dækker det ønskede behov for rådgivning knyttet til alle dele. Via vores app kan du tydeligt følge planen og dens udvikling.
Alle kunder får mulighed for at opbygge en bred diversificeret investeringsportefølje, som historisk set har givet et godt risikojusteret afkast. En portefølje hos os kan typisk indeholde mere end 100 forskellige globale fonde på tværs af en række sektorer med aktivklasser som obligationer, aktier, private equity, private credit og hedge. Vores størrelse giver os adgang til fondsforvaltere, som normalt ikke er tilgængelige for private investorer. Læs mere om vores investeringsstrategi eller kontakt os her.
Vi er en uafhængig formuerådgiver med en dedikeret mission om at skabe bedre livskvalitet for vores kunder. Som kunde hos os behøver du ikke bekymre dig om at navigere i investeringsverdenen eller ofre nutiden for at sikre fremtidige afkast. I stedet hjælper vi dig med at definere, hvad der virkelig betyder noget for dig, så du kan fordele din tid, kapital og ressourcer i overensstemmelse hermed. Kapital bliver således et middel, ikke et mål.
Denne tilgang adskiller os som formuerådgivere fra kapitalforvaltere. Vi har ingen egne fonde eller produkter, hvilket betyder, at vi altid tilbyder uvildig rådgivning uden egeninteresser. Du betaler kun for den rådgivning og det arbejde, vi udfører, og vi er udelukkende fokuseret på at handle i dine bedste interesser, uden påvirkning af eksterne incitamenter.
Vi tilbyder en klar og gennemsigtig prissætning, så du som kunde altid ved præcis, hvad du betaler for. Vores gebyrer fastsættes ud fra omfanget af de leverede ydelser, størrelsen af din investeringsportefølje samt niveauet af forvaltning og rapportering. Alle omkostninger rapporteres månedligt til vores kunder. Gennem vores app og kundeportal har du fuldt indblik i de omkostninger, Formue har afholdt, samt hvad der er betalt til produktudbydere. Læs mere om, hvordan vi opkræver betaling her.
Formueplan
Ekspertråd
Formue giver dig adgang til eksperter inden for skat, jura og regnskab. De råd, du får fra vores eksperter, samles i appen sammen med dine vigtige dokumenter som en del af din formueplan.
Få mere at vide
Formueplan
Familie og ejerskab
For at skabe en god plan er det vigtigt at forstå, hvem der er berørt af planen, hvordan kapitalen skabes, og hvordan aktiverne er organiseret i dag.
Få mere at vide
Formueplan
Din personlige plan
Få det fulde overblik og kontrol med en formueplan baseret på dine mål og prioriteringer. Sammen finder vi den rigtige strategi, der giver tryghed og bevarer og udvikler din kapital. Her viser vi et eksempel på en formueplan. Lad os sammen skabe din.
Få mere at vide
Formueplan
Formue
For at få overblik og kontrol ser vi på din formue i tre dele: Tryghed, Bevare & Udvikle og Skabe. Resultatet er din personlige og holistiske plan.
Få mere at vide
Formueplan
Investerings-profil
Hvordan skal vi investere for at opfylde dine ønsker og nå dine mål? Sammen med dine rådgivere kortlægger vi dine præferencer, risikovillighed og risikotolerance for at skræddersy en investeringsstrategi, der passer til dig.
Få mere at vide
Formueplan
Investerings-simulator
Hvordan påvirkes dine investeringer, hvis du ændrer din strategi? For bedre at forstå effekten af de allokeringer, du foretager mellem forskellige aktivklasser, kan du bruge vores investeringssimulator til at teste, hvordan forskellige risikoniveauer og bindingsperioder påvirker afkastet, baseret på historiske resultater.
Få mere at vide
Formueplan
Mål og prioriteringer
Kapital er blot et værktøj til at nå de vigtige mål i livet. Ved at definere, hvad der virkelig er vigtigt, kan man allokere tid og kapital til at realisere sine mål.
Få mere at vide
Porteføljeindsigt
Geografi
Følg med i, hvordan din portefølje er fordelt mellem forskellige lande. Du kan nemt se de tre største investeringer, du har foretaget i hvert land.
Få mere at vide
Porteføljeindsigt
Porteføljens-indhold
Se, hvordan din portefølje er opbygget, og hvilke funktioner og formål de forskellige komponenter har. Du kan også se, hvor mange fonde du er investeret i, og hvor mange virksomheder du indirekte er eksponeret mod.
Få mere at vide
Porteføljeindsigt
Sektorer
Se, hvordan din portefølje er fordelt på forskellige sektorer som industri, ejendomme, IT og sundhed. Hvis du vil have mere detaljeret indsigt, kan du også se, hvilke virksomheder du er mest investeret i inden for de forskellige sektorer, og hvor stor en andel de udgør af din portefølje.
Få mere at vide
Private Equity
Invester i fremtiden med Private Equity
Vær med til at skabe morgendagens virksomheder. Udforsk muligheden for at investere i unoterede virksomheder gennem private equity-fonde.
Private equity (PE) er en fællesbetegnelse for fonde, der investerer i virksomheder, som ikke er børsnoterede.
PE-selskaber opretter fonde og henter investorer ind. PE-selskaber er aktive ejere, som bruger kapital, viden og ekspertise til at øge værdien af virksomheden i deres ejerperiode, så de kan sælge eller børsnotere virksomheden til en højere pris, end de købte den for. På den måde tjener investorerne i fondene penge.
Investering i PE-fonde har længe været forbeholdt institutionelle investorer. Formue giver dig som privatperson mulighed for at inkludere PE i din investeringsportefølje. Hvor stor en andel, du investerer, afhænger af din risikoprofil, dit likviditetsbehov og din investeringshorisont.
PE er en kompleks og langsigtet investering med høj risiko. Afkastet på investeringerne realiseres først, når porteføljeselskaberne er solgt (normalt inden for 5-10 år). Afkastet i PE har overgået børsnoterede aktier betydeligt i løbet af de seneste tre, fem og ti år. Afkastet varierer dog meget fra fond til fond.
Vi har mere end 20 års erfaring med at investere i PE, og vores kunder har investeret i virksomheder som Kahoot!, Spotify og Klarna. I vores årgangsløsninger investerer du årligt i otte til ti forskellige PE-fonde. Hvis du investerer i tre separate årgangsløsninger, opbygger du en portefølje på omkring 25-27 fonde, som er investeret i mellem 300 og 400 virksomheder i forskellige lande, strategier og investeringsår.
Få mere at vide
Kortlægning
Hvad er vigtigt for dig?
Bruger du tiden på det, du synes er vigtigt? Hvordan kan din kapital hjælpe dig med at leve det liv, du ønsker? Det er her, det starter. Vores kortlægning handler om dine behov og muligheder og danner grundlag for din finansielle plan i dag og for resten af dit liv.