August har startet med et uroligt finansmarked. Ingen investeringsportefølje med solid risikospredning er upåvirket af store kursfald. I sådanne perioder er det let at tage beslutninger, der påvirker den langsigtede afkastning. Her giver vi dig tre råd, der kan hjælpe dig med at bevare roen, når finansmarkedet bliver nervøst.
1. Læg en langsigtet plan
Som virksomhedsejer lægger man ofte en langsigtet plan for selskabet. Det samme bør man gøre med formuen. Planen bør indeholde dine mål for værdierne og tage højde for, hvilken risiko du er villig til at tage. Typiske mål kan være at sikre et godt generationsskifte, skabe noget nyt, købe en fritidsejendom eller frigøre tid til at forfølge dine drømme. Dette giver et overblik over dit fremtidige kapitalbehov. Når alle elementer i en god plan er på plads, kan du bygge en skræddersyet investeringsportefølje tilpasset dine mål og forudsætninger.
Læs mere om vores investeringsrådgivning her
2. Byg en solid portefølje med mange forskellige investeringer
Læg ikke alle æggene i samme kurv! Spred investeringerne på flere forskellige byggeklodser som obligationer, aktier og investeringer uden for børsen (f.eks. private equity og ejendom), samt inden for hver byggeklods. Vores erfaring er, at blandt andet private equity-fonde, som Formues kunder får adgang til, historisk set har skabt god afkastning og bidraget til at dæmpe kortsigtede værdisvingninger. Lavere kursfald betyder en kortere vej tilbage til positiv afkastning, når markederne vender.
Ønsker du at tale med en rådgiver? Kontakt os her
3. Hold dig til den plan, der er lagt, selv i urolige tider
Når afkastningen har været høj, kan man blive fristet til at købe mere. Omvendt kan man blive fristet til at sælge i affekt, når markedet vender. Denne adfærd fører til, at man køber og sælger på de forkerte tidspunkter, hvilket reducerer afkastningen. Hold dig til den plan, du har lagt, og sørg for, at porteføljen er i tråd med den. Det betyder, at du bør købe mere af de byggeklodser, der er faldet i værdi, og sælge dem, der har klaret sig bedst.