Hvad er det, Formue gør anderledes end traditionelle private banking-aktører, som gør, at kunderne vælger os – og bliver hos os?
I over 20 år har Formue været en pioner inden for formueforvaltning i Norge og Sverige. For tre år siden åbnede vi vores første kontor i Danmark, for at tilbyde vores attraktive unikke model med åbenhed, tillid og uafhængig rådgivning. Her er ti grunde til, at vi vinder Prosperas kundeundersøgelse “Bedst inden for Private Banking”.
1. Værdien af uafhængig wealth management – altid på din side
Mange kapitalforvaltere står i et spændingsfelt med krydsende interesser. Helt siden starten har Formue valgt at være uafhængige – ganske enkelt for altid at kunne stå hundrede procent på kundens side. I praksis betyder det, at vi ikke har egne produkter at sælge og ingen økonomiske bindinger, der påvirker vores rådgivning. Vi kan frit vælge blandt verdens bedste forvaltere og løsninger baseret på, hvad der faktisk er bedst for dig – uden skjulte interessekonflikter.
2. Personlig formueplan
Mødet med finansbranchen handler stadig ofte mest om finansielle produkter. Men for de fleste handler formueforvaltning om noget langt mere. Det begynder med en historie. En familie. Et fremtidsbillede. En drøm. Vi mener ikke, at man kan sammensætte en skræddersyet investeringsportefølje, før vi kender dig godt. Derfor starter vi med at lære dig at kende – historien bag formuen og din nuværende situation, men ikke mindst dine planer for fremtiden. Sammen med dine personlige formuerådgivere fastlægger vi målene for investeringsrejsen, hvordan formuen skal føres videre, samt hvilke prioriteringer og forbedringsområder der findes inden for skat, jura, pension, forsikring og regnskab.
3. Markedsledende investeringsplatform
Formue har Nordens førende investeringsplatform, hvor vi kombinerer omkostningseffektive indeksløsninger med de bedste aktive forvaltere og en unik platform for private markeder – en tilgang, der giver robuste porteføljer med bred diversificering. Gennem vores strategiske partnerskab med verdens største kapitalforvalter, BlackRock, får du adgang til attraktive investeringsmuligheder og meget lave produktomkostninger.
4. Bedst på investeringskompetence
Kunderne rangerer os som bedst på investeringskompetence i Prospera-undersøgelsen. I en verden præget af politisk uro, teknologiske skift og informationsstøj er det mere krævende end nogensinde at navigere i investeringsjunglen. Med et stærkt team ledet af investeringsdirektør Pål Ringholm, en af Skandinaviens mest anerkendte analytikere, har vi en gennemarbejdet investeringsstrategi, der kan modstå markedssvingninger og levere gode resultater over tid – noget kunderne bekræfter.
5. Adgang til alternative investeringer som Private Equity
En stadig større del af værdiskabelsen sker uden for børsen – faktisk er omkring 90 procent af de største virksomheder i Europa og USA privatejede. Ved ikke at investere i det unoterede marked går man glip af værdiskabelsen, der finder sted før en børsnotering. Formue har en unik platform for investeringer i private markeder, hvor kunderne kan investere hos førende globale forvaltere inden for private equity, ejendom, private credit og hedgefonde – muligheder, der ofte er forbeholdt institutionelle investorer. For de kunder, hvor det er relevant.
I 23 år har Formue investeret i private equity på vegne af vores kunder, og i de seneste år har vi set, at en stadig større del af værdiskabelsen foregår uden for børsen, siger Mathilde Ragnhildstveit, investor analyst i Formue.
6. Helhedsorienteret finansiel rådgivning med en menu af ydelser
Hos os får du rådgivning, der dækker hele dit finansielle liv. Vi har egne jurister og revisorer samt specialister i pension, bæredygtighed, kunst og generationsskifte.
Det betyder, at vi – baseret på kundens behov – nemt kan inddrage vores dygtige specialister, som har opbygget bred erfaring med formuende kunder og deres holdingselskaber. De ved, hvilke udfordringer der kan opstå, og hvordan de bedst løses. Specialisterne arbejder tæt sammen med formuerådgiverne og med hinanden, samlet i ét miljø, der arbejder helhedsorienteret på dine vegne.
7. Prisvindende digitale løsninger, der forenkler hverdagen
Vi mener, at den bedste kundeoplevelse skabes, når digitale værktøjer understøtter den personlige rådgivning, og for nylig modtog vi en anerkendt pris for vores digitale løsninger. I Formue-appen har du din portefølje i lommen: Du kan se, hvordan din kapital er investeret, følge markedsudviklingen, få overblik over og underskrive vigtige dokumenter samt modtage notifikationer om vigtige hændelser i porteføljen – direkte på mobilen. Enkelt og overskueligt.
Vi gør det nemt for vores kunder at holde sig opdaterede i Formueappen.
8. Når værdier skal overføres til næste generation
Et område, hvor vi særligt udmærker os i Prospera-kåringen, er kundernes vurdering af vores rådgivning i forbindelse med generationsskifte. Vores jurister bistår blandt andet med testamente, fremtidsfuldmagt og ægtepagt. Men mindst lige så vigtig er vores ekspertise i at udarbejde en god plan for overførsel af værdier til næste generation – hvad enten det drejer sig om et sommerhus eller en ledelsesrolle.
De fleste konflikter kan undgås med god dialog og ved at inddrage alle relevante parter i processen. Helena von der Esch er vores førende ekspert på området. Hun er internationalt anerkendt rådgiver inden for generationsskifte og kombinerer finansielle strategier med ejerstrategi og gode governance-strukturer. Derudover er hun programansvarlig for vores unikke Responsible Ownership Program – for næste generation af ejere, udviklet i samarbejde med Jönköping Business School.
9. Bæredygtighed i forvaltningen
Finansbranchen spiller en central rolle i den bæredygtige omstilling mod lavere udledninger. Derfor værdsætter vi højt, at Formue af kunderne kåres som det bedste selskab inden for bæredygtige investeringer. Gennem arrangementer, artikler, møder og skræddersyede løsninger gør vi det lettere for kunderne at opbygge porteføljer, der afspejler deres egne bæredygtighedsmål.
10. Værdien af rådgivning for livet – ikke kun for kapitalen
En vigtig årsag til, at kunderne kårer os som bedst inden for private banking, er den tætte og personlige relation, vi har til dem. Livet er i konstant forandring, og derfor er det særdeles værdifuldt at have en rådgiver, der kender dig godt.
Hos Formue har hver rådgiver væsentligt færre kunder end i traditionelle banker, hvilket giver os mulighed for at opbygge tættere relationer. Vi kan være en fast sparringspartner og hjælpe med svære valg og processer – fra køb af fritidsejendom og hjælp til børn der skal ind på boligmarkedet til pensionsplanlægning og spørgsmål om fremtiden for familieselskabet.